ที่ปรึกษาทางการเงินมีไว้ทำไม

ผมเชื่อว่าหลายคนอาจเคยได้ยินชื่อ “ที่ปรึกษาทางการเงิน” และเชื่อว่าหลายคนไม่รู้ว่าอาชีพนี้ทำหน้าที่อะไร มีขอบเขตการทำงานแค่ไหน พวกเขามีรายได้เท่าไหร่ หรือมีรูปแบบการทำงานอย่างไร ขอบอกสรุปสั้นๆก่อนที่เราจะเข้าเนื้อหาหลักกัน ที่ปรึกษาทางการเงิน คือ ผู้ที่จะคอยให้คำแนะนำในการลงทุนกับเรา รวมทั้งช่วยวางแผนกลยุทธเพื่อที่จะให้เป้าหมายของเราสำเร็จลุล่วง หน้าที่ของพวกเขาคือการแนะนำสินค้าที่เหมาะกับเรา ไม่ว่าจะเป็นกองทุน เงินฝาก หรือประกัน นอกจากนี้งานของพวกเขายังต้องทำความรู้จักกับลูกค้าของตนเอง เพื่อให้ทราบถึงความต้องการของลูกค้า นำไปพัฒนาแผนที่จะใช้ในปัจจุบัน และอนาคต

คุณสมบัติสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องมีใบอนุญาติที่ถูกต้อง ใบอนุญาตสำหรับผู้ขายหลักทรัพย์ (Single License) หรือ Investment Planer ถ้าเกิดว่าอยู่ๆมีบุคคลที่อ้างตัวว่าเป็นที่ปรึกษาแต่ไม่มีใบรับรองเหล่านี้ ถือว่ามีความผิดทางกฎหมายเลยทีเดียว นอกจากนี้ยังต้องมีคุณวุฒิการทำงานอย่างต่ำคือ หลักสูตรการวางแผนการเงิน (Certified Financial Planning Program), หลักสูตรที่ปรึกษาการเงินด้านการลงทุน (AFPT : Associate Financial Planner Thai) หรือ หลักสูตรที่ปรึกษาทางการเงิน (FchFP : Fellow Chartered Financial Practitioner) งานของพวกเขาไม่ใช่เพียงแนะนำสินค้าต่างๆให้กับลูกค้าเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการวางแผนในอนาคตให้กับลูกค้าอย่างเช่น แผนจัดการหนี้สิ้น, แผนจัดการมรกดก, แผนทำประกัน เรียกได้ว่าพวกเขาจะต้องคอยดูแลบริหารทุกอย่างที่เป็นผลประโยชน์ของลูกค้านั่นเอง

รายได้ของที่ปรึกษาทางการเงิน

ค่าตอบแทนของพวกเขาส่วนใหญ่ได้มาจากการเก็บค่าวางแผนและค่าคำปรึกษา รวมถึงส่วนแบ่งจากการแนะนำลูกค้า นอกจากนี้ยังมีค่าคอมมิชชั่นเพิ่มเติมการจากแนะนำผลิตภัณฑ์ต่างๆให้กับเรา ทั้งนี้รายได้ของพวกเขาแต่ละคนไม่ได้เท่ากันขึ้นอยู่กับความสามารถของแต่ละคน คนไหนเก่งมีคอนเน็คชั่นดี ประสบการณ์สูงก็มีโอกาสที่จะเติบโตและมีลูกค้าที่เชื่อมั่นกล้าที่จะลงทุน ข้อดีของงานนี้หลักๆเลยคือความมีอิสระ จะไปไหนตอนไหนก็ได้ มีเวลาในการศึกษาเพิ่มเติมอยู่เสมอ ทำให้พวกเขามีความรู้รอบด้าน

https://soundcloud.com/user-925218803